币安让你补资金来源证明：为什么会被要求、交哪些材料、交不上会怎样

材料在账户里交。按币安帮助页「如何在币安完成强化尽职调查 (EDD) 验证」（2026 年 9 月核对），网页端把鼠标移到个人资料图标上，进【账户】-【身份认证】，点【去认证】，先声明自己是不是政治公众人物（PEP），再选适用的资金和资产来源，按页面要求上传文件。帮助页写的审核时间通常最多 3–10 个工作日，材料复杂、要补交时会更久，结果通过邮件和币安 App 通知。没做完之前，部分功能或服务可能受限、甚至暂时用不了；帮助页没点名是哪些功能，审核期间能不能提现，以你账户里的提示为准。

交什么，先翻一下你手里有下面哪几样，从里面挑出能说明「这笔钱怎么来的」那几份。

一样都没有，也别慌，后面有一节专门讲。

文件本身还得过几道关：用你的名字、看得清、没改过、是最近的。材料类型选对了，也可能在这几条上被退回来。

它为什么找上你：官方写了什么

我什么都没干，就正常充了一笔钱，币安突然让我交资金来源证明，是不是账户出问题了？

先看清它要的是「资产来源」还是「资金来源」，这两个词在币安的指南里是分开的：

• 资产来源（SoW），指南叫它「整体情况」：你到目前为止，总的净资产是怎么攒起来的。可以是工作多年的积累，也可以是生意、投资、继承，几样加在一起。
• 资金来源（SoF），指南叫它「特定充值」：充进币安的那一笔法币或加密货币，是从哪来的。

指南举了一个例子：你的资产是工作攒下的，可某一笔充值来自一次卖房。这时候两者就对不上同一份文件，要分开证明。指南还特别说了，资金来源不等于「收入」——充进去的钱可以来自工资，也可以来自继承、保险赔付这类跟工作无关的途径。

为什么要这些，指南给的理由是两条：保障账户安全，符合适用的法规要求；具体说，是遵守反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规。

你还没在币安充过钱，平台也可能要你证明资金来源。这时要说明的是，你用来积累、并打算以后充值的那笔钱来自什么活动。

另一篇官方帮助页「如何完成资产来源声明」只有一句话，指向开头说的强化尽职调查（EDD）验证那篇：资产来源是在账户验证里申报的。

那什么情况会触发？比如充了多少钱、多频繁、从哪充？这几篇官方页都没列触发条件。能确定的只有上面这些：它是反洗钱审核的一环，没充值前也可能被问到。所以被要求了，不代表你被认定做了什么，也别因此慌着把钱全提走。照要求把材料交齐，事情才了结得快。

文件要过的那几关

指南把这一段叫「黄金规则」，下面逐条对，附上常被退回的地方。

用你的名字。 文件上的姓名要和币安账户一致。涉及公司、你是最终实益拥有人（UBO）的，文件要和这个 UBO 的名字一致。拿配偶的工资单、父母的存折来交，名字对不上，这一关就过不去——家人的钱要走「赠与」那一类，后面讲。

看得清。 全名、签发机构的标识、签发日期都要清楚。指南建议 300 DPI 的高分辨率，四个边角完整可见，不要裁剪、模糊、加滤镜。拿手机斜着拍一张、边角缺一截，这一条就对不上。

没改过。 只收不可编辑的格式：PDF、JPG、PNG。Excel、Word 通常会被拒。自己在表格里整理的一份「收入明细」，哪怕内容全对，格式这一关就不行。

是最近的。 文件要反映你近期的财务情况。指南给的例子是：最近 3 个月的工资单，最近一年的税务申报。

格式上，优先交原始 PDF。 交截图的，只收显示完整页面的截图，里面要有网址链接、你的姓名或公司名称、日期。

手机银行 App 里截一张余额页，上面通常没有网址，也看不到完整页面。换个做法：用电脑浏览器登网银，把地址栏一起截进来；更省事的是直接在网银里下载 PDF 版的对账单。

按钱的来路配材料

指南按钱的来路分了好几大类，每类列了能交的文件和要求。下面细讲上班、炒币、家里给钱这三种，卖房、开公司、退休金、借款压在一张表里；没列到的（金融投资、房租股息这类被动收入、博彩等）指南里都有，同样的思路去对。

上班挣的：工资单为主，对账单来配

在国外打工、领工资的，常用的组合是：

1. 最近 3 个月的工资单。按周或双周发薪的，给最近 3 个发薪周期。要显示你的姓名、雇主名称、发薪周期、发薪日期和金额（税前、税后都行）。
2. 同期的银行对账单，能看到工资一笔笔入账，有日期、金额、雇主信息。

指南还接受雇主开的在职证明信：最近 3 个月内开，用公司抬头纸，写明职位、入职日期、薪资、发薪频率，有雇主联系方式，由 HR 或经理签名。自雇的人，这封信要由外部会计师、簿记员这样的独立第三方签。

炒币赚的：对账单要能认出是你

钱是在别的交易所或钱包里赚的，交的是「加密货币投资」这一类：

• 交易所账户对账单：要有你的唯一账户 ID（UID）、已验证的邮箱、平台名称，以及所申报期间的交易记录和余额。
• 钱包截图：要能看出这个钱包是你的，显示持仓、余额和钱包地址；要是最近的截图，还要和交易所对账单、链上记录或税务文件对得上。
• 卖币到账的银行对账单：覆盖卖币那段时间，看得到从交易平台或钱包打过来的钱。

一张钱包截图单独交上去，说服力很弱：谁都能截一张图，截图本身说明不了钱是你的。截图要和交易所对账单、链上记录一起交，让几份文件互相对得上。

家里给的：赠与声明加转账记录

父母、亲戚给的钱，走「继承与赠与」这一类。常见组合是：

• 赠与方签名的赠与声明：最近 3 个月内；写明赠与方全名、身份信息、地址、联系方式、和你的关系；写明你是受赠人、金额、转账日期，确认这是赠与（适用时注明不用还）。
• 那笔转账的银行对账单：和声明里写的对得上，能看到日期、金额、赠与方信息。

指南在这一类里还列了赠与方的审计财务报表，以及会计师、律师签名的信函，用来说明赠与方确实拿得出这笔钱。钱是继承来的，要的是遗嘱或分配声明，由律师或公证人认证，标注「核证真实副本」。

卖房、开公司、退休金、借款

刚注册、还没收入的公司，老板的钱多半还得从工资、积蓄或者别的来路去证明。

交不上或被退回以后

交不上会被封号吗？钱还能提出来吗？

EDD 帮助页的说法是：不配合完成验证，部分功能或服务可能受限，甚至暂时无法使用，直到验证完成。「交不上直接冻结」「过几天自动解除」这类说法都没有出处，别信。

能做的，是换一条路把材料交齐：

• 看清是哪一份没过。 名字对不上、边角被裁、格式是 Word、日期太旧，都是换一份文件就能补的。
• 换一类来源。 工资单开不出来，指南在雇佣收入下面还列了在职证明信、税表和银行对账单。一类不行，换同一类里的别的文件。
• 用「其他（请说明）」。 指南最后一类写的是，能验证你所说资金来源的相关证明文件都可以交。要求是：和你申报的来源相关，是你的名字或能关联到你，是近期文件（历史文件要写清这笔钱是什么时候形成的），最好由银行、雇主、会计师、律师或政府机构这样的独立第三方出具或验证。
• 请专业人士出具签名信函。 加密投资、金融投资、赠与、社会福利这几类，指南都接受会计师、律师或理财顾问签名的信函，要写明对方的姓名、职称、注册编号和联系方式。材料零散、自己说不清的，这是一条路。

两件事别做。

材料不够，别去改。改日期、改金额、找人「做」一份流水，都违背「未经编辑」这一条；一份改过的文件被看出来，比交不上还难收场。

证件和对账单只在你自己登录的 App 或官网里上传，不经聊天软件发给任何人。